与身后那个一墙之隔的石室不同，这里居然是一个巨大的水塘。虽然不见天光，但水塘那波光粼粼的水面上不但生满了绿油油的水藻，而且居然还反射着五光十色的幽光。这里光线的来源更加奇特而匪夷所思：水塘四周生满了无数琉璃般色彩绚丽的无名花，硕大的花朵居然有人头般大小。在这样的季节里，数不清的彩蝶在花丛间翩然飞舞，双翼之上散发着令人目眩的荧光，而尤为令人难以想象的是，岸边居然还停靠着一只灯光幽幽的乌篷小船！
船头上，一个长发如瀑的白衣女子背对着他们俏生生地坐着，她一手拿着一面古色古香的铜镜，另一只手则拿了一把乌木的梳子，正在慢悠悠地梳理着长发。
这哪里是他们进来之前所想象的懵懂鬼蜮？哪里又有什么凄凉落寞的被困女子？哪里又有什么面目凶恶、狰狞可怖的山精鬼怪？这乍一看来，这里完全就是一处独立于红尘浊世之外的世外桃源、人间仙境！
两个人正在发愣，却见那个女子并不回头，嘴里却莺莺燕燕地说出了一串颇为优雅的古语：“妾身何幸？独居古洞，却得佳客远来，幸何如之！如此古洞深幽，却无佳酿待客，唯有清茶一盏，聊表妾之寸心耳！佳客莫弃鄙陋，且请上船奉茶可好？”
然而眼前风物虽美，佳人虽妙，天游子和方泊雅静在最初的震惊过后，却只觉得啼笑皆非。天游子向前走了一步，有意无意地把方泊雅静挡在身后，然后悄悄地收起七星短剑，却将八卦七星桃木剑给抽出来背在了身后。他左后掐诀，心中默念，道心定处，天眼已开：“唗！大胆鬼物，吾乃龙虎山修真，你这般幻化，骗得了别人，却如何骗得了贫道？！识相的，收法退避，贫道念你修行不易，也不会伤你灵体。如若不然，休怪贫道手下无情！”
原来天游子一进来，就已经看出了不对。且不说在这样一个地方出现这样一种美景本身就非常反常，而且他从水面的绿藻、波光、还有那些鲜花、蝴蝶身上都感受到了一种极为浓郁的鬼气，而那个白衣女子背影虽然美若天仙，但她手中的镜子中却隐约反映着一张肿胀腐败生满了黑色绒毛的脸！
天游子师从丹丘子，精研《青丝卷》，对于天下各类鬼物可说是了若指掌，他一眼就已经看出，眼前这个白衣女子并不是什么仙子，而是一只极为凶厉的鬼物——水猴子。而周围括水面绿藻之下所暗藏的那些东西，无一不是被困此地的怨灵所化之物。随着他天眼一开，眼前的一切更是完全变了模样：塘中之水浑浊而粘稠，一层淡淡的黑气笼罩其上；那些鲜花和蝴蝶则是一些或动或静的、并无实体的黑色人影。而那位白衣女子一头长发只不过是一些长长的水草，那一袭飘逸的白衣则是一身纷披的白色长毛。
关于这种水鬼的形成，把《青丝卷》中的原文翻译成现代白话文是这样说的：“水鬼”俗称“水猴”，投水自杀或者意外而死的人，会徘徊在淹死的地方，变成水鬼。然后在水里耐心的等待，引诱，或者是强迫人落水而死，来当自己的替死鬼，千百年来，水鬼无忧无虑的靠这个方法投胎转世，摆脱来自地狱的苦难。而如果溺水死亡之人的尸身由于某些原因被一直留在原处，那么其魂魄便会留恋其中不肯离去，在某种特定的条件之下，就会变成一种具有灵智的不死生物——‘水猴子’，一种类似于僵尸却有别于僵尸的东西。
这种生物半人半猴，在水里力大无穷，上岸后则四肢无力，喜欢用哭声引人到水里，趁机抓下水，吸取血液，吃眼珠，指甲，甚至吞噬灵魂来增加自己的力量。如果这种生物能够长期存在，甚至能够借此修炼成为鬼仙之流，占据河流湖泊，成为一方水中阴神。而眼前这只水猴子不但已经能够幻化人形，而且能够聚敛起显然为数不少的阴魂为其所用，显然已经和传说中的水中阴神相去不远。所以天游子才会说它修行不易，不想轻易翻脸。
听到天游子这么说，那白衣女子的动作忽然间停了下来，周围那些飞舞的蝴蝶也像是听到了某种指令，全都收起双翅翩然落下。