那小白龙被金箍棒搅得心烦意乱，正要发难与胡溶一斗，却听到水面那人呼唤自己，又提出“取经人”三个字。
于是他翻波跳浪，跳出水来，又远远瞧见观音菩萨在场，慌忙变作一个人象，踏了云头，到空中对菩萨礼拜道：“承蒙菩萨解脱活命之恩，小龙在此久等，不知取经人现在何处？”
观音菩萨见胡溶搬出取经人的名头，也没有多想，只是指着远处石崖上的唐三藏说道：“取经人已经来了，你却去见过他吧！”
小白龙这才知道自己竟然吃掉了取经人的白马，又见那胡溶一身威势，心中顿时惶恐，便将自己的偷吃白马的事情告诉观音菩萨。
“善哉，善哉，今日你吃掉取经人的白马，那你就做他一匹白马驮他去西天罢！”
说完观音菩萨上前，把那小白龙的项下明珠摘了，将杨柳枝蘸出甘露，往他身上拂了一拂，吹口仙气，喝声叫：“变！”
那龙即变做一条白龙马，比起原来的凡马更加神气活现，这时观音菩萨又将言语吩咐小白龙道：“你须用心了还业障，功成后，超越凡龙，还你个金身正果。”
那小龙口衔着横骨，心心领诺，继而脚踏白云落到了地面，胡溶也上前扯过白龙马的鬃毛来到唐三藏面前，声言这白龙马是之前的白龙所化，喜得唐三藏又当忙对观音菩萨道谢。
观音远远坐在莲台上，瞧见胡溶头上并没有紧箍的影子，顿时有些不喜唐三藏的优柔寡断，但当着众人的面也不好重提紧箍的事情，只得叫来胡溶，想试探试探他的本心。